วิเคราะห์ราคาทอง รวมข้อมูลและเรื่องสำคัญที่นักลงทุนควรรู้

เป็นเรื่องปกติสำหรับการลงทุนในทองคำที่นักลงทุนต้องคอยติดตามสถานการณ์ ราคาทอง อยู่เสมอ เพื่อประโยชน์ในการประเมินความเสี่ยงจากสถานการณ์ ณ ปัจจุบัน ตลอดจนโอกาสเก็งกำไรในอนาคต แม้ว่าการลงทุนในทองคำจะถูกนิยามว่า “สินทรัพย์ปลอดภัย ” (Safe Haven Asset) แต่ก็ถือว่ามีความผันผวนสูงมากเช่นกัน ดังนั้น การทำความเข้าใจและติดตามการเปลี่ยนแปลงของราคาทอง จึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับนักลงทุน

ราคาทอง คืออะไร ทำความรู้จักกับราคาทองคำ

ราคาทอง คือ ราคาซื้อ-ขายทองคำในตลาดค้าทองคำ โดยมีหน่วยที่ใช้กันในระดับสากลคือ “กรัม” ในขณะเดียวกันก็ยังใช้หน่วยอื่นๆ ขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศ เช่น บาท (THB) ของประเทศไทย ตำลึง (Tales) ใช้กันในสาธารณรัฐประชาชนจีน ไต้หวัน และฮ่องกง นอกจากนี้ ทั่วโลกยังใช้ “ออนซ์ (Oz)” ในการซื้อ-ขายในระดับสากลอีกด้วย  

รูปแบบของราคาทอง หลักๆ มีอยู่ 2 แบบคือ “ราคาทองในประเทศ” เช่น ราคาที่ใช้ในประเทศไทยจะใช้หน่วยเป็นบาท/ทองคำ ซึ่งราคาจะผันแปรตามค่าเงิน ค่า Premium หรือต้นทุนการนำเข้า-ส่งออก และอัตราแลกเปลี่ยน THB to USD

ส่วนอีกประเภท เรียกว่า “ราคาทองในตลาดโลก” จะเป็นลักษณะการซื้อ-ขายในตลาดโลกระหว่าง “ตลาดทองคำลอนดอน” และ COMEX ของสหรัฐอเมริกา โดยยึดตามราคาในตลาด Gold Spot มักจะมีการผันแปรอยู่ตลอดเวลา

ปัจจัยที่ส่งผลทำให้ ราคาทอง คำ เกิดการผันผวน

ท่ามกลางสภาวะเงินเฟ้อที่ทั่วโลกต้องเผชิญอยู่ขณะนี้ การลงทุนในทองคำถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ในขณะเดียวกันทองคำก็ถือว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงเช่นกัน ซึ่งความผันผวนของราคาทอง ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย ดังนี้

การปรับอัตราดอกเบี้ย

นโยบายการปรับอัตราดอกเบี้ยเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลให้ราคาสูงขึ้นหรือลดลง นั่นเป็นเพราะว่าการปรับอัตราดอกเบี้ยสะท้อนสถานการณ์เศรษฐกิจในช่วงเวลานั้น เช่น เมื่อธนาคารกลางสหรัฐฯ ออกนโยบายปรับอัตราดอกเบี้ยลง สะท้อนให้เห็นว่าสถานการณ์เศรษฐกิจของอเมริกาไม่สู้ดีนัก เมื่อเป็นเช่นนี้ ทำให้นักลงทุนหันมาลงทุนกับทองคำเพิ่ม เมื่อความต้องการเพิ่ม ก็ทำให้ราคาสูงขึ้น

ค่าเงินดอลลาร์

เนื่องจากดอลล่าร์เป็นสกุลเงินที่ใช้กันแพร่หลายทั้งในสหรัฐอเมริกาและอีกหลายประเทศทั่วโลก ซึ่งราคาการซื้อ-ขายทองคำจะผันผวนโดยอิงจากค่าเงินดอลลาร์ ยิ่งค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าเท่าไหร่ ความต้องการทองคำยิ่งน้อยลง ส่งผลให้ราคาทอง ลดลง ในขณะที่หากค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลง ความต้องการลงทุนในทองคำยิ่งเพิ่มสูงขึ้น ส่งผลให้ราคาของทองคำพุ่งสูงขึ้น

การเมือง เศรษฐกิจโลก และราคาน้ำมัน

วิกฤติทางการเมืองระหว่างประเทศเป็นปัจจัยหลักที่ส่งผลโดยตรงต่อราคาของทองคำ เมื่อโลกเกิดวิกฤติการเมือง เช่น สงคราม การทำสนธิสัญญา ฯลฯ นักลงทุนจึงหันมาสนใจกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำอย่าง “ทองคำ” เฉกเช่นเดียวกับวิกฤติเศรษฐกิจ และราคาน้ำมันที่เกี่ยวข้องกับเงินเฟ้อโดยตรง

ความต้องการของนักลงทุน

ราคาที่เพิ่มขึ้นและลดลงของทองคำยังสอดคล้องกับ “อุปสงค์และอุปทาน” ของตัวนักลงทุนเอง ยิ่งมีความต้องการมากเท่าไหร่ ราคาก็จะยิ่งดีดตัวสูงขึ้นเท่านั้น ในทางตรงกันข้ามหากความต้องการลดลง ก็ทำให้ราคาต่ำลงได้

ราคาทองคำ กระจกสะท้อนภาพเศรษฐกิจและความมั่นคงของโลก

ความสัมพันธ์ของราคาทอง กับสถานการณ์โลกเป็นเรื่องที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ว่ามันเกี่ยวข้องกันโดยตรง นักลงทุนจัดให้ทองคำอยู่ในฐานะสินทรัพย์ที่ปลอดภัย ป้องกันเงินเฟ้อ การซื้อทองคำในจึงเป็นการรักษามูลค่าสินทรัพย์จากเงินเฟ้อ

ในขณะเดียวกันการเมือง สงคราม โรคระบาด วิกฤติราคาน้ำมัน ก็ส่งผลต่อการเพิ่ม-ลดของราคาทอง อย่างปฏิเสธไม่ได้ ยกตัวอย่างเช่น ความขัดแย้งระหว่างอิรัก-อิหร่าน ในปี 1980 – 1988 สองมหาอำนาจประเทศผู้ผลิตน้ำมันรายใหญ่ของโลกที่สั่นคลอนตลาดน้ำมันโลก ทำให้นักลงทุนหันไปลงทุนทองคำ จึงเป็นเหตุผลที่เวลาเกิดสงครามราคาของทองจะพุ่งสูงขึ้น

นอกจากเหตุการณ์ดังกล่าวแล้ว ยังมีอีกหลายเหตุการณ์ เช่น วิกฤติการเงินโลก ในปี 2008 วิกฤติน้ำมันที่เกิดขึ้นช่วงปี 1973 – 1979 หรืออย่างล่าสุด “โรคระบาดโควิด -19 ปี 2020” เป็นต้น

ควรลงทุนในทองคำ ดีหรือไม่ ที่นี่มีคำตอบ

“ทองคำ” ถือว่าเป็นสินทรัพย์อีกประเภทหนึ่งที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุน ไม่ต่างจากการลงทุนในหุ้น กองทุนรวม สกุลเงินดิจิทัล พันธบัตร ฯลฯ ต่างกันตรงที่ทองคำถูกจัดว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven)

การลงทุนในทองคำเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ เนื่องจากสามารถต่อสู้กับสภาวะเงินเฟ้อและวิกฤติการเมือง เศรษฐกิจ และโรคระบาดได้เป็นอย่างดี นอกจากนี้ ยังเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง เป็นที่ต้องการของตลาดโลก

นอกจากในแง่การลงทุนแล้ว “ทองคำ” ยังจัดว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าทางจิตใจในฐานะเครื่องประดับที่ส่งเสริมภาพลักษณ์และความมั่นคง ซึ่งการถือครองทองคำไม่ได้มีเพียงทองคำแท่งเท่านั้น แต่ยังมีทองรูปพรรณ ในแง่ความสวยงาม การลงทุนในกองทุนทองคำ (ETF) การออมทอง ยังเป็นการลงทุนเพื่อสร้างความมั่นคงในระยะยาวอีกด้วย

สิ่งที่นักลงทุนควรรู้หากคิดจะลงทุนในทองคำ

ใครที่อ่านมาถึงตรงนี้เชื่อว่าร้อยทั้งร้อยล้วนสนใจอยากจะลงทุนในทองคำ ดังนั้น ใครเป็นมือใหม่ที่มีความคิดว่าอยากจะลงทุนในทองคำ ไม่ว่าจะเป็นแบบไหนก็ตาม นี่คือเรื่องที่ควรศึกษาก่อนลงทุน

ติดตามราคาทองทุกวัน

เป็นเรื่องปกติที่เรามักเห็นนักลงทุนเช็ค ราคาทอง อยู่ทุกวัน นั่นเป็นเพราะราคามีความผันผวนสูง เปลี่ยนแปลงตามสถานการณ์โลก ดังนั้น หากวางเป้าหมายว่าต้องการลงทุนเพื่อเก็งกำไรจากทองคำ ควรติดตามการขึ้น-ลงของราคาเป็นระยะ เพื่อวางแผนพอร์ตฟอลิโอสำหรับการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

หมั่นติดตามข่าวสารโลก

ราคาของทองคำผันผวนตามสถานการณ์โลกชนิดที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ทำให้ทองคำราคาสูงมักจะเกิดจากความต้องการในตลาดสูงขึ้น อันเนื่องจากวิกฤติเศรษฐกิจ เช่น เงินเฟ้อ สถานการณ์เศรษฐกิจที่ไม่มั่นคง สงครามในประเทศ สงครามการเมืองระหว่างประเทศ สงครามการค้าระหว่างประเทศ โรคระบาด และภัยพิบัติทางธรรมชาติที่ส่งผลต่อเศรษฐกิจ นอกจากนี้ ความต้องการของประเทศผู้ซื้อทองคำรายใหญ่ของโลก เช่น จีน สหรัฐอเมริกา และอินเดีย ก็มีผลเช่นกัน

ทำความเข้าใจประเภทของทองคำ 

การลงทุนในสินทรัพย์ประเภททองคำมีหลากหลายแบบ เช่น ทองคำแท่ง ทองรูปพรรณ ฟิวเจอร์สทองคำ การออมทอง ทองคำดิจิทอล เหรียญทองคำ และกองทุนทองคำ นักลงทุนควรศึกษาว่าแตกละแบบแตกต่างกันยังไง มีข้อดี-ข้อเสีย และความเสี่ยงอะไรบ้าง ทั้งนี้ การเลือกลงทุนควรสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของตัวเองด้วยว่าต้องการลงทุนเพื่ออะไร ลงทุนระยะสั้นหรือระยะยาว

ศึกษาและประเมินความเสี่ยง

ใครที่คาดหวังว่าการลงทุนในทองคำจะปลอดภัยไร้ความเสี่ยงใดๆ บอกเลยว่าคิดผิดมหันต์ การลงทุนทุกอย่างย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยงเสมอ การลงทุนในทองคำก็เช่นเดียวกัน แม้จะเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย แต่ก็มีความเสี่ยงรอบด้าน เช่น ความผันผวนของราคาทอง ที่เกิดขึ้นรวดเร็ว ความปลอดภัยของการเก็บรักษา ความไม่ปลอดภัยของร้านขายทองที่อาจมีปัญหาเรื่องน้ำหนักและความบริสุทธิ์ของทองจริง ความเสี่ยงเรื่องการเลือกโบรกเกอร์สำหรับการลงทุนในกองทุน ETF เป็นต้น  

ศึกษากฎหมายความธรรมเนียม

การลงทุนในทองคำมีกฎหมายและการกำหนดค่าธรรมเนียมไม่ต่างจากการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นเลย ก่อนที่คุณจะลงทุนกับทองคำไม่ว่าจะรูปแบบใดก็ตาม ควรทำการบ้านศึกษารายละเอียดกฎหมายและการคิดค่าธรรมเนียม จุดประสงค์ในการจัดพอร์ตการลงทุนอย่างมืออาชีพ เพื่อผลตอบแทนระยะยาว เลือกแหล่งลงทุนที่เหมาะกับความต้องการของเราเอง และป้องกันความเสี่ยงทางกฎหมายในอนาคต

ติดตามราคาทองใกล้ชิดทุกวันจากเว็บไซต์ออนไลน์

เมื่อคุณตัดสินใจลงทุนกับทองคำแล้ว สิ่งที่ควรทำคือหมั่นติดตามราคาทอง อยู่เป็นระยะ ซึ่งช่องทางการเช็คราคาแบบเรียลไทม์มีทั้งออฟไลน์และออนไลน์ ดังนี้

• ตามหน้าร้านขายทองที่แสดงราคาวันนี้
• ทางเว็บไซต์ ทองคำราคา.com
• เว็บไซต์ Huasengheng
• สมาคมค้าทองคำ
• เว็บไซต์ Finnomena
• ธนาคารแห่งประเทศไทย www.bot.or.th

การวิเคราะห์ ราคาทอง สิ่งที่นักลงทุนไม่ควรพลาด

ปฏิเสธไม่ได้ว่าการลงทุนในตลาดทองคำควรติดตาม ราคาทอง อย่างสม่ำเสมอ เพื่อวางแผนพอร์ตการลงทุนอย่างยั่งยืน ประเมินโอกาสที่จะได้กำไรและขาดทุนจากความผันผวนของตลาดโลก การลงทุนในทองคำแม้จะเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย แต่ก็มีความเสี่ยงไม่ต่างจากการลงทุนประเภทอื่น ดังนั้น การติดตามความเคลื่อนไหวข่าวสารรอบโลกส่งผลต่อการขึ้น-ลงของราคาโดยตรง